つみたてNISA
- 楽天全米株式インデックス・ファンド（VTI）に月々33,333円積立中
- つみたてNISAは毎年40万円まで買付可能
- 20年間、運用収益が非課税
コアリーマンは生命保険は掛捨てのみなど固定費は最小限にし、なるべく投資にまわすようにしています。
現在、住宅の購入を考えており、住宅ローンの保証金など初期費用がある程度明確になったら、生活防衛資金のみ残し、余剰資金はほぼ全て投資信託にまわそうと考えています。
参考までに2021年1月までの運用成績を公開します。
2021年1月 つみたてNISA運用損益 ＋18,449円
| 年月 | 累計買付額 | 評価額 | トータル リターン |
|---|---|---|---|
| 2020/10 | ￥50,000 | ￥48,693 | -￥1,307 |
| 2020/11 | ￥100,000 | ￥108,259 | +￥8,259 |
| 2020/12 | ￥150,000 | ￥161,994 | +￥11,994 |
| 2021/01 | ￥183,333 | ￥201,782 | +￥18,449 |
【2021年1月】つみたてNISA利益
- 利益 +￥18,449
- 評価額 +￥201,782
- 投資元本 +￥183,333
投資信託の中でもインデックスファンドで損をしないためにはとにかく長期投資をすることが大前提となります。
手数料の安いインデックスファンドに毎月自動で積立、あとはつみたてNISAの非課税期間20年が終わるまでほったらかし。
当然リスクもありますが、これが最も楽してお金を増やす方法と信じてコアリーマンは今後も投資していきます！
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